江蘇警方搗毀跨境特大非法第四方支付平臺

來源:新華社南 2020-06-18 16:41 http://m.fafqdl.cn/

　　新華社南京6月18日電記者18日從江蘇省張家港市公安局獲悉，該局近期斬?cái)嘁粭l“上游資金供給、非法第四方支付、下游黑灰產(chǎn)業(yè)”的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，抓獲涉案人員72名，查扣作案用電腦41臺、手機(jī)210余部，凍結(jié)銀行卡2100余張，涉案資金超4.8億元。

　　2020年2月，張家港市公安局塘橋派出所接到居民顧女士報(bào)警，稱其通過一款名為“有米有品”的App申請貸款后，發(fā)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)過高，提前還貸卻不顯示金額到賬。同時(shí)，App還每日自動(dòng)生成一筆200元違約金，言語粗暴的討債短信、電話隨之而來。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，顧女士支付的還款到達(dá)對方賬戶后，立即被轉(zhuǎn)至10個(gè)“皮包公司”賬戶，隨后又流向境外某龐大資金池。經(jīng)查，這個(gè)資金池歸屬于名為“火牛”的第四方支付平臺，由安徽籍人員王某伙同他人開設(shè)。該平臺分工明確，有專門負(fù)責(zé)收放貸款的“承兌商”，還有專門負(fù)責(zé)催債、資金池運(yùn)維、App推廣等業(yè)務(wù)的工作人員。以王某為首的團(tuán)伙核心人員藏匿于緬甸，剩余業(yè)務(wù)人員分散在國內(nèi)各地。

　　“所謂第四方支付平臺，是指未獲得國家支付結(jié)算許可，違反國家支付結(jié)算制度，依托第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個(gè)人賬戶非法搭建的支付通道。”蘇州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警張震豪介紹，第四方支付平臺為網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情服務(wù)等違法犯罪提供資金結(jié)算，從中收取手續(xù)費(fèi)。

　　4月25日，專案組組織116名警力分赴廣東、廣西、四川、浙江等地開展收網(wǎng)行動(dòng)。4月28日，72名涉案人員落網(wǎng)。截至案發(fā)，在“火牛”第四方支付平臺注冊的App商戶超100家，放款記錄超20萬條，涉及的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙受害者超過21萬人。平臺按照1%-1.5%的比例對每筆往來資金收取手續(xù)費(fèi)，初步統(tǒng)計(jì)，累計(jì)斂財(cái)9000多萬元。

　　針對潛伏境外的王某等涉案人員，警方一面切斷其經(jīng)濟(jì)來源，另一面開展勸返工作。最終，王某等7人回國投案。

　　目前，王某等36名涉案人員被依法采取刑事強(qiáng)制措施，境外“金主”與相關(guān)案情仍在進(jìn)一步追查中。(記者劉巍巍)

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