“微盤”詐騙卷土重來 從源頭防治才能“斷根”

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　　宣稱“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”“買漲買跌都能賺”“一部手機創(chuàng)業(yè)，一根手指賺錢”……此前，因涉嫌賭博、詐騙等違法犯罪行為，號稱“微盤”的虛假投資交易平臺遭到證監(jiān)會等監(jiān)管部門重點清理打擊。記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當前又有不少虛假投資交易平臺利用二維碼、APP等悄然“死灰復(fù)燃”。受騙人可能遭受何種損失？此類騙局何以屢禁不絕？監(jiān)管治理如何“斷根”？

　　“成功人士”教投資引用戶進圈套

　　今年5月，上海劉女士通過微信添加了一名自稱知道“穩(wěn)賺不賠的期貨投資平臺”的“成功人士”為好友。在該“好友”“指導(dǎo)”下，她下載了一個“期貨交易APP”，并分三次共向APP賬戶里充值66666元。照指示，劉女士簡單操作了4筆交易，APP內(nèi)賬面立即顯示她賺了4000元。在“成功人士”鼓動下，她很快又向APP內(nèi)賬戶充值了13萬元，進行操作后發(fā)現(xiàn)自己APP內(nèi)賬戶只剩下13186元。而此時“成功人士”仍慫恿她繼續(xù)加碼充值，投資翻本。

　　近日，上海市普陀區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪對這起“虛假投資APP詐騙案”犯罪嫌疑人鄭某某等20人批準逮捕。案中受害人被誘導(dǎo)使用的虛假期貨投資APP，正是典型的“微盤”詐騙手段之一。

　　據(jù)了解，該團伙四名組長手下共有業(yè)務(wù)員15人。由“經(jīng)理”提供APP下載二維碼并傳授員工詐騙“話術(shù)”。組長負責分配詐騙指標，幫助客戶操作虛假期貨交易。業(yè)務(wù)員則負責聊天溝通，吸引客戶不斷“投資”。

　　“我們有任務(wù)每天發(fā)5條朋友圈，加30至50個好友，特別是要在朋友圈把自己包裝為成功人士，引人注目，并進行適當?shù)母星槁?lián)絡(luò)，引人上鉤。”團伙中一名業(yè)務(wù)員告訴記者。

　　記者還發(fā)現(xiàn)，雖然“微盤”已被監(jiān)管機構(gòu)定性為涉違法犯罪行為，并明令禁止，但百度貼吧中仍存在所謂“微盤招商吧”，且關(guān)注人數(shù)與帖子量均巨大。其中存在大量與“微盤”和建立“微盤”技術(shù)公司相關(guān)的推介信息，甚至還有傳授做“微盤”如何盈利的“忽悠帖”。其中不少帖子將“微盤”詐騙稱為“一條輕松賺票子的路”，宣稱“做了兩年，日入2000”“直推客戶可以享受60%的手續(xù)返還”。

　　“病灶”難除致“微盤”詐騙死灰復(fù)燃

　　多名專家告訴記者，“微盤”詐騙死灰復(fù)燃的原因在于其“病灶”難除。

　　“以小博巨”誘惑大。艾利艾智庫高級分析師高婷婷表示，非法期貨交易平臺等“微盤”詐騙工具開發(fā)運營成本低，卻利潤巨大，刺激“病灶”反復(fù)發(fā)作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉案金額超1億元；紹興越城警方端掉一個期貨交易詐騙平臺，涉案金額已達1.7億元。但這些犯罪的原始成本卻均在幾千元、萬余元左右，與之相比，違法收益均在萬倍左右。

　　一些互聯(lián)網(wǎng)平臺管理粗疏、缺乏自制，導(dǎo)致相關(guān)違法犯罪所需軟硬件、模式方法等在互聯(lián)網(wǎng)上輕易可得。記者通過百度貼吧找到一名為“專業(yè)搭建備用”的不法建盤者。他告訴記者，自己“博彩、彩票、期貨盤都能做”，建一個期貨盤只要6000元，漲幅多少可后臺控制，投資者匯入的錢會直接打到后臺設(shè)置的銀行卡里。

　　“幾千塊買個系統(tǒng)和服務(wù)器，拉一幫業(yè)務(wù)員就能開個‘微盤’行騙。” 高婷婷說，相關(guān)違法犯罪活動的組織運作模式均可在互聯(lián)網(wǎng)上找到，違法犯罪活動被批量復(fù)制。這也導(dǎo)致被打擊后，不法分子也能輕易將騙局改頭換面、“借尸還魂”。

　　隱蔽性強，查處難度較大。百度貼吧上的不法建盤者還告訴記者，制作虛假期貨APP“不存在被追查的風險”，因為“服務(wù)器都設(shè)在國外”。高婷婷稱，虛假期貨APP等“微盤”詐騙行為，傳播相對隱蔽，“若無人舉報，監(jiān)管部門較難發(fā)現(xiàn)。”

　　加強多方聯(lián)動探索有效防控對策

　　針對當前“微盤”詐騙APP只要“一串網(wǎng)址”“一個二維碼”就能安裝、“換個平臺就能復(fù)活”的“野草式”生存現(xiàn)狀，專家建議，工信、網(wǎng)信、金融部門應(yīng)加強聯(lián)動，持續(xù)進行源頭打擊，堅持源頭預(yù)防，探索有效防控對策。

　　聯(lián)動各平臺打擊預(yù)防，讓其無處可藏。多名專家表示，搜索引擎、社交軟件等仍是“微盤”詐騙相關(guān)信息的主要傳播渠道。各類網(wǎng)絡(luò)平臺需完善內(nèi)容審核機制，主動排查舉報和處置違法信息；金融監(jiān)管部門要探索研究虛假期貨投資APP綁定銀行賬戶的流水進出規(guī)律，對相關(guān)支付平臺交易額度、頻次、跨國資金流動情況加強預(yù)警和排查。

　　手機系統(tǒng)提供方應(yīng)加強自查。中國人民大學法學院教授劉俊海表示，手機應(yīng)用商店要加強審查力度，對非法交易為目的的APP要禁止上架；針對由手機系統(tǒng)提供方授權(quán)、無需進入應(yīng)用商店即可用二維碼或鏈接下載的測試版APP，手機系統(tǒng)提供方應(yīng)切實承擔起有關(guān)責任，不能讓違法犯罪的APP不斷“換馬甲”“轉(zhuǎn)世投胎”，侵害投資者。

　　加強投資者教育，讓其無利可圖。上海金融與法律研究院研究員、執(zhí)行院長傅蔚岡認為，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強有效引導(dǎo)，定期公布典型案例，向投資人揭示“微盤”詐騙的特征與危害，及時預(yù)警；還應(yīng)引導(dǎo)投資者理性投資，對自身投資風險承擔能力合理評估。專家提醒，一旦誤入非法“微盤”交易，應(yīng)盡快進行舉報或報警，盡量將損失降到最低。（據(jù)新華社）

　　蘭天鳴 胡潔菲